BenefitPay

مقدمة عن BenefitPay:

يعد (BenefitPay) برنامجًا لتسهيل إجراء عمليات الدفع رقميًا دون الحاجة لحمل الأوراق النقدية أو البطاقات. فمن خلال تحميل تطبيق (BenefitPay) على الهواتف الذكية بإمكانك إجراء المعاملات المالية أو استلامها بكل سهولة ويسر، إذ يعد التطبيق طريقة آمنة ومريحة للدفع وإجراء المعاملات لكل من البائع والمشتري على حد سواء. ومن خلال الخدمات والمنتجات المبتكرة والفريدة التي يقدمها، ساهم (BenefitPay) بجعل مملكة البحرين في طليعة مراكز الفينتك في المنطقة. يعمل هذا النظام السهل والسريع على جعل عمليات الدفع أكثر سلاسة ويدعم خفض التكاليف وبالتالي تعزيز عمل العديد من الشركات. كما أنه يتيح الفرصة لجيل الشباب الواعد للإطلاع على المزيد من المفاهيم الرقمية ومواكبة آخر التطورات التكنولوجية الحديثة كما في الدول المتقدمة الاخرى.

1. ما هو برنامج BenefitPay؟
المحفظة الوطنية الإلكترونية للهواتف الذكية في المملكة (BenefitPay)، هي برنامج لتسهيل عمليات الدفع في مملكة البحرين، من خلال السماح للزبائن والتجار على حد سواء بالقيام بمعاملات الدفع من دون الحاجة الى حمل لأوراق النقدية أو البطاقات . فما عليهم سوى تحميل البرنامج على هواتفهم الذكية لإرسال أو إستلام المبالغ بشكل آمن وسريع.

2. لماذا علي استخدام برنامج BenefitPay؟
يعد برنامج BenefitPay طريقة آمنة وسهلة للدفع في أي وقت أو مكان، فهو يسهل عمليات البيع والشراء ما بين البائع والمشتري.

3. ما هي آليات عمل BenefitPay؟
يعمل تطبيق BenefitPay من خلال استخدام تكنولوجيا مسح رمز الاستجابة السريعة (QR code)، هناك إعداد لمرة واحدة عند إنشاء الحساب وتسجيل بطاقة الصراف الآلي ومن بعدها يتم حفظ بيانات البطاقة بشكل آمن. ثم يستطيع الزبون أن يستخدم التطبيق ويمسح رمز الاستجابة السريعة (QR code) الذي يظهر على تطبيق البائع ويدخل البينات المطلوبه للقيام بعمليات الدفع بشكل آمن وسليم.

4. كيف يندمج تطبيق BenefitPay مع خدمات بنفت الأخرى؟
يستطيع أي عميل أن يقرن بطاقة الصراف الآلي مع برنامج BenefitPay في المرحلة الأولى. وسنقوم في ديسمبر من هذا العام بإضافة خدمة استخدام البطاقات الإئتمانية مع برنامج BenefitPay ، وهذا سيسمح لعملائنا باستخدام جميع خدمات نظام تحويل الأموال إلكترونيا (EFTS) بشكل سلس.

5. ما هي انواع عمليات الدفع التي يدعمها البرنامج؟
في أول مرحلة، سيدعم البرنامج دفع واستلام المبالغ باستخدام بطاقات الصراف الآلي في المتجر فقط. في المراحل الآتية سيدعم البرنامج عدة أدوات دفع مثل البطاقات والحسابات البنكية و غيرها ، من خلال تقديم العديد من الخدمات منها:

  1. الدفع باستخدام بطاقات الائتمان
  2. الدفع عبر تطبيق الهواتف الذكية أو المواقع الإلكترونية
  3. التحويلات الشخصية عبر خدمات فوري بلس
  4. دفع الفواتير عبر خدمات فواتير
  5. الدفع للبترول في المحطات

6. من هم البنوك المشاركة في البرنامج؟
اغلب بنوك التجزئة وهم:

  • بنك الأهلى المتحد
  • بنك البركة الإسلامي
  • مصرف السلام
  • البنك العربي ش م ع
  • بنك البحرين الإسلامي
  • بنك البحرين والكويت
  • بي أم اي بنك
  • سيتي بنك
  • مصرف الاعتماد اللبناني
  • حبيب بنك المحدود
  • بنكICICI
  • بنك إثمار
  • مصرف الخليجي التجاري
  • بيت التمويل الكويتي
  • بنك مشرق
  • بنك البحرين الوطني
  • بنك الكويت الوطني
  • ستاندرد تشارترد بنك
  • بنك SBI
  • بنك يونايتد المتحد
  • بنك الخليج الدولي

7. كيف بإمكان العملاء استخدام BenefitPay؟

  1. على العملاء تحميل برنامج BenefitPay، وادخال رقم الهاتف النقال، والموافقة على الشروط والأحكام
  2. سيتم ارسال رسالة نصية تحتوي على كلمة سر صالحة للاستخدام لمرة واحدة لرقم الهاتف النقال المسجل
  3. ومن بعدها يستطيع المستخدم اختيار كلمة السر التي سيتم استخدامها مع بصمة الاصبع من اجل الدخول على برنامج BenefitPay
  4. بعد ذلك يستطيع الزبون أن يضيف بطاقة الصراف الالي والقيام بعمليات الدفع

8. ما هي فوائد BenefitPay بالنسبة للزبائن؟

  • خدمة مجانية
  • تطبيق سهل الاستخدام ويوفر سرعة الدفع
  • يقلل الحاجة لحمل المحفظة
  • الدفع مباشرة من بطاقة الصراف الآلي من دون حاجة شحنها باستمرار
  • تطبيق آمن
  • تقليل الحاجة لاستخدام الاوراق النقدية
  • تطوير عمليات الدفع التقليدية

9. ما هي فوائد BenefitPay بالنسبة للتجار؟

  • بإمكان التاجر استخدام أي هاتف ذكي او جهاز لوحي لتحميل التطبيق ليتمكن من قبول واستلام المدفوعات
  • التاجر يمتلك قدرة كاملة على إدارة جميع مراحل عمليات الدفع
  • سيتم منح التجار خدمة الكترونية لإدارة خدماتهم والحصول على تقارير الدفع في أي وقت وعلى مدار الساعة
  • يمنح البرنامج فرصة قبول عملية الدفع في أي مكان في المتجر و حتى عند توصيل المنتج
  • سيتم ارسال اشعار بالدفع لكل من التاجر و العميل بشكل فوري
  • لقد تم تصميم النظام على أعلى مستويات الأمان وهو متوفر للتحميل مجانيا للجميع
  • يمنح التجار الصغار وأصحاب السجلات التجارية الافتراضية فرصة القيام بعمليات الدفع واستلام المبالغ المالية الكترونيا

10. كيف بإمكان التجار استخدام BenefitPay؟

  • يقوم التاجر بطلب التسجيل في الخدمة من خلال البنك
  • سيسجل مزود الخدمة التجار في بوابة إلكترونية
  • وسيقوم مزود الخدمة بتفعيل حساب التاجر عبر البوابة الإلكترونية ، ومن ثم سيرسل له بريد إلكتروني يتضمن بيانات اعتماد تسجيل الدخول و أدوات تفعيل حساب التاجر
  • سيمنح التاجر بوابة الكترونية لتسجيل فروعه والمستخدمين
  • بإمكان التجار تحميل تطبيق BenefitPay على اجهزتهم اللوحية أو الذكية من متجر App Store أو Play Store لنظامي Apple و Android

11.مميزات BenefitPay للتجار (الدفع عبر الويب وميزة التطبيق)

تتيح للعملاء الدفع باستخدام تطبيق BenefitPay مباشرة في موقع أو تطبيق التاجر في تجربة سلسة وطريقة مريحة للغاية.

هذه الميزة تلغي الخطوات التي يتبعها العملاء اليوم أثناء الدفع باستخدام البطاقات ؛ نظرًا لأنه لا يتطلب من العميل إدخال تفاصيل بطاقاته في كل مرة يقوم فيها بالدفع.

12. قائمة التجار في BenefitPay.

13. هل تطبيق BenefitPay آمن؟

  • ستتوافق جميع جوانب النظام لمعايير امان صناعة بيانات بطاقات الدفع (PCI DSS)
  • سيتم تشفير وحفظ جميع المعلومات المتعلقة بالعملاء بطريقة آمنة
  • تحفظ جميع طرق الدفع على شكل رموز (مثلا بطريقة HCE) وستحفظ بحسب افضل المعايير الدولية
  • طرق الدفع (َQR Code أو NFC) قابلة للتشغيل معا بما يتوافق مع المعايير الدولية

14. ما هو فوري بلس؟
فوري بلس هي خدمة تحويل الأموال بصورة سريعة، فهي تتيح للعملاء / الشركات تحويل مبالغ لا تتجاوز 1000 دينار بحريني في اليوم في مدة لا تزيد عن 30 دقيقة. يضمن فوري بلس القيام بعملية تحويل الاموال إلكترونيا في المدة المحددة بدون أي تدخل يدوي من خلال استخدام رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) للمستفيد و تحديد المبلغ.

15.ما هي خدمة فوري؟
التسوية المؤجلة الصافية.
تسمح هذه الخدمة بإجراء عمليات التحويل المحلية. ويكون مبلغ التحويل والحد اليومي للعمليات هو 15,000 دينار بحريني. ويتم إجراء هذه العمليات خلال فترة محددة من كل يوم عمل رسمي.

16. ما هي خدمة فواتير؟
توفر خدمة فواتير للعملاء فرصة دفع فواتيرهم خلال فترة لا تتجاوز 30 ثانية، وتسمح الخدمة أيضا بخاصية دفع الفواتير المبرمجة من خلال استقطاع المبالغ في اوقات محددة بعد قيام العملاء بتفعيل هذه الخاصية.

لتحميل التطبيق:

APPStore.pnggoogleplay.png